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Kanadisches Senatskomitee Hört Zeugnis Über Mögliche Risiken Der Digitalen Währung

Crypto Kanadisches Senatskomitee Hört Zeugnis Über Mögliche Risiken Der Digitalen Währung

Words at War: Mother America / Log Book / The Ninth Commandment (Oktober 2018).

Anonim

Seit fast einem Jahr hat der Canadian Standing Senate Ausschuss für Banken, Handel und Handel mehrere Sitzungen in seiner speziellen Studie über die Verwendung der digitalen Währung, konzentriert auf seine potenziellen Risiken, Bedrohungen und Vorteile.

Bis heute hat das kanadische Senatskomitee Zeugenaussagen von einer Vielzahl von Zeugen gehört, darunter Regierungsbehörden, Digital Finance-Experten, Akademiker und Bitcoin-Unternehmen.

In seiner ersten Sitzung dieses Jahres, die am 28. Januar stattfand, begrüßte der Ausschuss von der Royal Canadian Mounted Police (RCMP), Jean Cormier, Superintendent und Direktor, Federal Coordination Centres, und Drew Kyle, Sergeant und verantwortlicher Beamter, Finanzkriminalität, Kriminalpolizei der Bundespolizei. Das Komitee hörte auch von Michael Peirce, der stellvertretender Direktor des Canadian Security Intelligence Service (CSIS) ist.

In seinen einleitenden Bemerkungen bestätigte Cormier die vielen Vorteile, die mit der digitalen Währung für legitime Kunden verbunden sind.

"Wir wissen, dass digitale Währung effiziente Privatsphäre und Sicherheit bietet, Vorteile, die bei traditionellen Papierwährungen nicht immer vorhanden sind. Digitale Währungen sind eindeutig eine neue Grenze, in der Innovation zweifelsohne zu erheblichen Vorteilen für die Verbraucher führen wird, die sie für legale Zwecke nutzen ", sagte Cormier.

Er fügte hinzu: "Wie bei allen neuen und innovativen Praktiken, insbesondere denjenigen, die Anonymität und die unregulierte Mittelverlagerung versprechen, können wir erwarten, dass Kriminelle diese besonderen Aspekte nutzen und nutzen werden, um ihre kriminellen Aktivitäten voranzutreiben. "

Cormier sagte dem Ausschuss, dass die RCMP vorschlagen würde, dass Kryptowährungen eine reale und sich entwickelnde Bedrohung darstellen und dass die Strafverfolgungsbehörde" das Potenzial für die Nutzung digitaler Währungen für kriminelle Zwecke kennt und es unser ist der Ansicht, dass die illegale Verwendung digitaler Währungen tatsächlich eine Bedrohung für die wirtschaftliche Integrität Kanadas darstellt. "

Cormier wies auf einige Beispiele großangelegter krimineller Aktivitäten hin, die direkt durch die digitale Währung ermöglicht wurden, darunter Silk Road, ein Online-Schwarzmarkt, auf dem einige Artikel aus Kanada stammten. Die kanadische Strafverfolgungsbehörde war an der Untersuchung von Liberty Reserve beteiligt, einem zentralisierten digitalen Geldwechsel, der wegen illegaler Transaktionen mit 55 Millionen Dollars Geldwäsche in Höhe von 6 Milliarden Dollar angeklagt wurde.

"Digitale Währungen stellen eine enorme Herausforderung für die Strafverfolgung dar, da dezentrale digitale Währungen wie Bitcoin nicht an die gleichen Gesetze oder Vorschriften gebunden sind wie andere gesetzliches Zahlungsmittel", sagte Cormier und fügte hinzu: "Bitcoin ist im Wesentlichen staatenlos und benutzerfreundlich Sie haben die Möglichkeit, ihre Transaktionen in das Land zu verlagern, das den geringsten Widerstand bietet - und sie können all dies auf elektronischem Wege tun, unabhängig davon, wo sie sich auf dem Globus befinden.Im Wesentlichen ein weltweites Werttransfersystem. "

Cormier sagte:" Von diesem Standpunkt aus ist es für Kanada wichtig sicherzustellen, dass wir nicht als Schwachpunkt in Bezug auf digitale Währungssysteme angesehen werden. Die kanadische Strafverfolgungsbehörde arbeitet weiterhin mit ihren nationalen und internationalen Partnern zusammen, um Informationen zu untersuchen, Informationen auszutauschen und sicherzustellen, dass angemessene gesetzliche Beschränkungen für die Verwendung digitaler Währungen bestehen, ohne den Nutzen, den sie legitimen Verbrauchern bieten, zu beeinträchtigen. "

Cormier räumte ein, dass darauf geachtet werden sollte, dass digitale Währungsinnovationen nicht durch Regulierung erstickt werden; Eine Regulierung könnte jedoch dazu beitragen, die Bedrohung durch organisierte kriminelle Gruppen in Kanada und weltweit zu mindern, indem Aspekte des Wirtschaftssystems genutzt werden, die die geringste Rechenschaftspflicht und Transparenz bieten.

Cormier erklärte gegenüber dem Ausschuss, dass die größte Sorge der RCMP in Bezug auf digitale Währungssysteme wie Bitcoin in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung die Leichtigkeit sei, mit der Übertragungen über die internationalen Grenzen hinaus stattfinden können, ohne allzu große Kontrolle. Cormier sagte, die RCMP glaubt, dass ein geregeltes System, das solche Transaktionen aufspüren und aufspüren kann, der Strafverfolgung und ihren Partnern helfen würde, die gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung vorgehen.

Unter Hinweis darauf, dass die Bundesregierung derzeit Gesetze umsetzt, die digitale Währungsmärkte in die gleiche Kategorie wie Geldservicegeschäfte unter dem Gesetz über die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung einreihen, kam Cormier zu dem Schluss, dass die RCMP eine Reform begrüße, die diesem Zweck dienen würde Unterstützung der Bemühungen der kanadischen Strafverfolgungsbehörden zur Bekämpfung des Missbrauchs und der Ausfuhr digitaler Währung für kriminelle Aktivitäten.

Michael Peirce von CSIS sagte dem Komitee, dass technologische Entwicklungen wie die digitale Währung für den Service von Interesse sind, der "die Verantwortung hat, auf dem Laufenden zu bleiben und über Dinge wie digitale Währungen informiert zu sein. "

Peirce sagte, dass aus Sicht der nationalen Sicherheit digitale Währungen und Online-Zahlungssysteme derzeit keinen wesentlichen Grund zur Besorgnis darstellen," teilweise weil sie relativ unbeständig sind und einer schnellen oder einfachen Nutzung nicht förderlich sind sehen von Personen, die für terroristische Zwecke reisen. "

Obwohl digitale Währungen bisher nicht als ein wichtiges Mittel zur Finanzierung oder Förderung von Bedrohungen für die nationale Sicherheit Kanadas angesehen wurden, haben sie das Potenzial, in Zukunft ein Instrument für Bedrohungsakteure zu werden, sagte Peirce.

Nach den Äußerungen von Cormier und Pierce verwies der Vorsitzende des Ausschusses, Senator Irving Gerstein, auf vorherige Zeugen, die widersprüchliche Ansichten darüber lieferten, ob Bitcoin-Transaktionen völlig anonym sein können. Nach seiner Meinung gefragt, sagte Cormier, dass "es ist eine Tatsache, dass es entdeckt werden kann", und der RCMP arbeitet an der Schaffung von Werkzeugen, die es ermöglichen, es zu erkennen.

Unter Hinweis darauf, dass die digitale Währungstechnologie "transparent und komplex" sei, bat Senator Paul J. Massicotte Cormier, dem Ausschuss zu helfen und erklärte: "Die Technologie wirft einige Bedenken auf, aber bis jetzt ist die Regierung und die Gesellschaft im Allgemeinen nicht betroffen. Ist das richtig? "Cormier stimmt dem zu, stellt jedoch fest, dass die RCMP" besorgt darüber ist, dass je mehr diese Technologie genutzt und entwickelt wird, desto größer das Risiko ist, dass sie für kriminelle Zwecke missbraucht wird. "Peirce stimmte zu, dass es für die Gesellschaft nichts gibt, wenn es um digitale Währung geht.

Massicotte hat auch die Frage der Technologie aufgeworfen, die die Identifizierung von Eigentümern digitaler Währungen ermöglicht. In Bezug auf die Identifizierung sagte Cormier: "Die Lösung wäre, ein Regulierungssystem zu implementieren, das jedem Bankensystem ähnlich ist, das Finanztransaktionen durchführt. Wenn eine Transaktion stattfindet, beispielsweise eine Einzahlung auf ein Bankkonto, bei der Millionen von Dollar in Bitcoins umgerechnet werden, sollte der Bankangestellte, der diese Mittel erhält, in der Lage sein, den betreffenden Kunden zu identifizieren und die Datei des Kunden in der Hand zu haben. "

Auf die Frage von Senatorin Diane Bellemare nach einem Beispiel für eine Situation, in der Bitcoin für kriminelle Zwecke verwendet wurde, bemerkte Cormier einen Ransomware-Betrug, der vom Canadian Anti-Fraud Center beobachtet wurde, wo die Entschlüsselung von Dateien auf Computern von Opfern Bitcoin war Zahlungen. Cormier sagte, in dem Fall, der untersucht wurde, hatten die Opfer die Bitcoins nicht zu bezahlen.

Senator Stephen Greene hat die Zeugen gefragt, wie sie nach Drohungen suchen können. In Bezug auf ISIS, der den Einsatz von Bitcoin fordert, sagte Pierce, wenn CSIS aktiv finanzielle Aktivitäten in und um Reisen untersucht, wenn der Dienst das Geld sieht, das die Reise unterstützt, dann hat CSIS eine ziemlich gute Idee, dass ISIS nicht Bitcoin verwendet . Er sagte, CSIS habe Grund zu der Annahme, dass Bitcoin in dieser Hinsicht nicht in nennenswertem Umfang genutzt wird.

Cormier sagte, die RCMP habe ihre eigenen Bitcoins, um Sport zu treiben und Fachwissen zu entwickeln. Die Strafverfolgungsbehörde sammelt Informationen aus verschiedenen Methoden, sagte er. "Einige stammen von Menschen, einige stammen von anderen Partneragenturen, andere von anderen Strafverfolgungsbehörden auf der ganzen Welt, und wir versuchen herauszufinden, was genau unser Weg ist, ob es nun sechs Monate oder ein oder zwei Jahre sind die Straße runter. "

Senator David Tkachuk brachte die Frage der Regulierung auf den Tisch und nahm an, dass Bitcoin, wenn es reguliert würde, seine Attraktivität unter Kriminellen verlieren würde, die eine neue Währung erfinden könnten. Cormier sagte, wenn Regulierung eingeführt wird, sollte es alle Arten digitaler Währungen abdecken, nicht nur Bitcoin.

Senator Tkachuk sagte, er habe aus keiner Zeugenaussage gesehen, dass, wenn es Transaktionen in Bitcoins gibt, die Person am Ende Bargeld braucht. Drew Kyle von der RCMP sagte, man müsse nicht weit im Internet gehen, um zu sehen, dass es einen großen Lebensstil gibt, der jetzt auf Bitcoin gelebt werden kann. "Wenn ich zum Beispiel in dieser Welt arbeite, betreibe ich Silk Road, vielleicht brauche ich keine Fiat-Währung.Vielleicht kann das meiste von dem, was ich in meinem Leben tue, mit einer Bitcoin-Währung umgehen. "

Kyle fügte hinzu:" Wenn mehr und mehr Akzeptanz erreicht wird, können Sie jeden Tag mehr und mehr Artikel sehen, die Sie mit Bitcoins kaufen können, und zwar direkt an verschiedenen Orten. Ist es schwieriger? Absolut. Aber ich denke, Sie werden feststellen, dass Sie in Vancouver jetzt ganz einfach Bitcoin verwenden können, um in verschiedenen Kaffeehäusern Kaffee zu kaufen. "

Um den Fragen von Senat Tkachuk in Bezug auf die Umwandlung hinzuzufügen, sagte Cormier, dass es wie der Geldwäscheprozess ist. Wenn eine Person Geld handeln und Geld waschen möchte, sei es in Bitcoin oder Fiat-Währung, wird diese Person wahrscheinlich in ein Gebiet gehen, in dem die Bankenregulierung laxer ist.

Gegen Ende des Treffens sagte Pierce, die größte Herausforderung bei der Untersuchung sei die Geschwindigkeit. "Vielleicht haben Sie einen Vorsprung und Sie wollen es untersuchen. Zu dem Zeitpunkt, zu dem Sie die Informationen erhalten, die notwendig sind, um die Untersuchung der Verwendung einer digitalen Währung zu unterstützen, kann es zu spät sein. Und genau darin liegt die Herausforderung auch in Zukunft. "

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