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Europäische verordnung ist ein wichtiger schritt zur identifizierung von bitcoin-nutzern

Bitcoin Europäische verordnung ist ein wichtiger schritt zur identifizierung von bitcoin-nutzern

Der Rat der Europäischen Union bestätigt die Pläne der Kommission, sowohl den Austausch als auch die Geldbörsenanbieter zu regulieren; Dies ist ein wichtiger Schritt zu einer EU-weiten Regulierung der Bitcoin-Industrie, die für Juni 2017 erwartet wird.

Es gab keine Anzeichen dafür, dass jemals ein Terrorist auf der ganzen Welt Kryptowährungen eingesetzt hat. Aber das hält die europäischen Politiker nicht davon ab, nach jedem Terroranschlag eine strengere Regulierung von Bitcoin vorzuschlagen.

Mit einem Aktionsplan zur Bekämpfung der Terrorismusfinanzierung haben die EU-Rechtsvorschriften Anfang 2016 beschlossen, virtuelle Währungen unter die europäischen Regeln gegen Geldwäsche zu nehmen. Ende Dezember, kurz nach den Terroranschlägen auf einen deutschen Weihnachtsmarkt, stimmte der EU-Rat seiner Verhandlungsposition zu und stärkte die Kontrolle der EU über die Geldflüsse, zu denen die strikte Kontrolle der Geschäfte mit virtuellen Währungen gehörte.

Am 20. Dezember hat der Rat mit einigen kleinen Änderungen einen Entwurf der EU-Kommission bestätigt und die bevorstehende EU-Ratspräsidentschaft gebeten, Gespräche mit dem Parlament aufzunehmen. Der Rat stimmte dem vorgeschlagenen Regelwerk gegen Geldwäsche zu und fügte einige zusätzliche Kontrollen hinzu. "Nach einer Flut von Terroranschlägen in Europa versucht es, das Bedürfnis nach mehr Sicherheit mit dem Schutz der Grundrechte und der wirtschaftlichen Freiheiten in Einklang zu bringen. "

Der Rat schlägt unter anderem vor, den Schwellenwert für die Identifizierung der Inhaber von Prepaid-Karten auf 50 Euro zu senken und die Prüfanforderungen zu erweitern. Außerdem möchte es, dass "virtuelle Devisenhandelsplattformen und Verwahrergeldbörsenanbieter" Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden anwenden und damit die Anonymität beenden, die mit solchen Börsen verbunden ist. "

Der Verhandlungsentwurf ist der Kern des EU-Plans gegen Geldwäsche, Steuerhinterziehung und Terrorismusfinanzierung. Sie schlägt eine Reihe von Regeln vor, die auch Bitcoin umfassen und die Branche der virtuellen Währungen in der gesamten EU regulieren.

Im Rahmen des Aktionsplans zur Bekämpfung der Terrorfinanzierung hat die EU-Kommission im Juli 2016 angekündigt, "virtuelle Geldwechselplattformen und Depotbankanbieter" in den Geltungsbereich der Geldwäscherichtlinie einzubeziehen. "Folglich wird Bitcoin unter die Vierte Geldwäscherichtlinie fallen, ein paar Regeln und Gesetze, um unerwünschte Geldströme zu bekämpfen.

Die Vierte Richtlinie wurde im Mai 2015 veröffentlicht und muss bis Juni 2017 von den EU-Mitgliedstaaten durchgesetzt werden. Dieser Regelsatz begrenzt Zahlungen in bar auf einen Betrag von 7 500 EUR und definiert Unternehmen, die eine unerwünschte Verwendung verhindern müssen Geld: Sie müssen die Identität ihrer Kunden überprüfen, die Geldströme beobachten und verdächtige Transaktionen der Polizei melden.Bitcoin und andere Zahlungsmittel sollten in der Richtlinie als Teil des EU-Aktionsplans zur Bekämpfung des Terrorismus aufgeführt werden.

Während die meisten europäischen Bitcoin-Börsen die meisten dieser Regeln bereits einhalten, werden sie im Rahmen des Plans der Kommission auf Wallet-Anbieter ausgeweitet. Ein Pressesprecher eines Kommissionsmitglieds erklärte, dass jeder einzelne "virtual currency memorial provider" reguliert werden sollte, unabhängig von der Menge oder Art der Kryptowährung, die er für die Kunden hält. Jede Entität, die private Schlüssel oder Teile eines Schlüsselsatzes oder andere Anmeldeinformationen besitzt, die zum Unterzeichnen einer Transaktion benötigt werden, fallen unter diese Definition und sind dafür verantwortlich, Geldwäsche zu verhindern.

Technisch können Anbieter von Multi-Signatur-Brieftaschen wie Copay oder GreenAddress reguliert werden, ebenso wie jeder Altcoin-Tausch oder jede Plattform, die Bitcoin für Benutzer hält, sei es eine Glücksspielplattform oder ein Anbieter von Zahlungskanälen. Nicht geregelt sind jedoch Wallets wie Blockchain. Informationen, die nicht die privaten Schlüssel des Benutzers oder Infrastrukturanbieter wie Hardware-Wallet-Produzenten enthalten. Außerdem sollten Wasserhähne und Bergbaupools nicht reguliert werden, da sie das Geld des Benutzers nicht behalten.

Mit der Bestätigung durch den Rat hat der Vorschlag einen bedeutenden Schritt gemacht. Die nächsten Schritte, um dies zu einem Gesetz zu machen, sind nur die Diskussion und die Zustimmung des Parlaments. Wenn dies der Fall ist, werden die Mitglieder der EU voraussichtlich bis zum 26. Juni 2017 die Bitcoin-Industrie regulieren müssen.

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